เบื้องหลังความรวยผิดปกตินั้นมีอะไรซ่อนอยู่หรือเปล่า : ฟอกเงินคืออะไร?

เบื้องหลังความรวยผิดปกตินั้นมีอะไรซ่อนอยู่หรือเปล่า : ฟอกเงินคืออะไร?

การฟอกเงิน (Money Laundering) คือ กระบวนการนำเงินหรือทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำผิดกฎหมายมาเปลี่ยนให้ดูเหมือนถูกกฎหมาย เช่น ซุกซ่อน โอน เปลี่ยนชื่อ เปลี่ยนทรัพย์ หรือซื้อของถูกกฎหมายเพื่อล้างที่มาเงิน 🎯จุดประสงค์: 1.ปิดแหล่งที่มาของเงินผิดกฎหมาย 2.ทำให้สามารถนำไปใช้แบบถูกกฎหมายโดยไม่ถูกตรวจสอบ ⚙️ กระบวนการฟอกเงิน 3 ขั้นตอน Placement – นำเงินผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงิน เช่น ฝากธนาคาร Layering – โอนเงินหลายทอดเพื่อซ่อนเส้นทาง Integration – นำเงินมาใช้แบบถูกกฎหมาย เช่น ซื้อบ้าน รถ หุ้น 📜 กฎหมายที่เกี่ยวข้อง พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 การฟอกเงินถือเป็นความผิดทางอาญา มีโทษ จำคุกไม่เกิน 10 ปี ปรับไม่เกิน 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ (มาตรา 60) 🚨 หมวดหมู่ “มูลฐานความผิด” ที่เข้าข่ายฟอกเงิน (จัดหมวดเพื่อให้ง่ายต่อความเข้าใจ) 1.ยาเสพติดและค้ามนุษย์ -ค้ายาเสพติด -ค้ามนุษย์ ค้าหญิง-เด็ก -บังคับใช้แรงงานหรือบริการจนถึงตาย 2.อาชญากรรมเกี่ยวกับทรัพย์ -ลักทรัพย์ ยักยอก ฉ้อโกง -รับของโจร -กรรโชก รีดไถ -หน่วงเหนี่ยวกักขังเพื่อเรียกรับผลประโยชน์ -ทำร้ายร่างกายเพื่อหวังทรัพย์ 3.ทุจริตภาครัฐและภาษี -ทุจริตหน้าที่ราชการ -ฉ้อโกงประชาชน -ยักยอกโดยผู้มีตำแหน่ง -เลี่ยงภาษี -ทุจริตเลือกตั้ง -จูงใจให้สมัคร/ถอนสมัคร ส.ส./ส.ว. 4.อาชญากรรมข้ามชาติและความมั่นคง -ก่อการร้าย -สนับสนุนการก่อการร้ายหรืออาวุธทำลายล้างสูง -องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ / อั้งยี่ -โจรสลัด 5. ปลอมแปลงและละเมิดสิทธิ -ปลอมแปลงเงินตรา -ปลอมแปลงเอกสาร บัตร พาสปอร์ต -ละเมิดทรัพย์สินทางปัญญา 6.การค้าและการเงินผิดกฎหมาย -การพนัน -ซื้อขายหลักทรัพย์ผิดกฎหมาย -ลักลอบนำเข้าหรือใช้ทรัพยากรธรรมชาติเพื่อการค้า -ค้าอาวุธผิดกฎหมาย 💡 สรุปสั้นๆ “การฟอกเงิน” คือ การซ่อนที่มาของเงินผิดกฎหมายเพื่อนำมาใช้ให้ดูถูกต้อง โดยความผิดมูลฐานครอบคลุมตั้งแต่ ค้ายา ฉ้อโกง ค้ามนุษย์ ก่อการร้าย จนถึงทุจริตภาครัฐ